叶春老老实实的点点头,不明就里。
陈晋又开口道:“你当店长,有两年多了吧?”
“这才是一年的时间里,你光是手续费就收了至少20万呐!啧啧啧,我是该夸你生财有道好呢?还是说你胆大包天好?一年就20万了,两年呢?是不是该翻一倍?”
叶春一惊,急忙辩解道:“陈区,不可能的。哪有那么多?”
“你自己的流水单就在这,还想抵赖吗?”陈晋猛然喝道。
同时他也不由得佩服起这伙人的脑子来。
信用卡套现这种事情,其实在社会上异常的泛滥。其中尤其以刚刚迈入社会的年轻人和一些赌徒为主。基本上都是一些没有稳定生活保障却急需用钱的人。
一些年轻人信用卡套现后掉入深渊,不断的继续办信用卡,拆东墙补西墙的以卡养卡,最后欠下巨额债务,父母逼得卖房还债的例子屡见不鲜。
所以现在银行和金融机构对这方面的排查也是越来越严格了。尤其是现在几乎每一家商户都有os机,银行更是会对这些商户做重点监管。
然而有一类商户却不在这个监管的行列中,那就是证券机构以及……房产中介。
因为对于小商户来说,大额且为整数的刷卡记录,都会被监管系统怀疑套现,进而追查。
但是证券机构和房产中介公司的日常经营中,这样的数额就十分正常了。毕竟客户刷定金,总不可能是刷个18888或者36666这样的零头吧?
叶春他们利用的也正是这一点。如果金额不大,那只需要让套现的人刷卡,再通过公司财务汇入他们的个人账户,从中收取手续费。
就算是10万,20万,甚至是50万这样的大额套现,也有办法。无非就是伪造一份购房协议罢了,事后再托词买卖双方约定无责解约,财务才不会管你到底怎么回事呢。只要手续齐全,一切照办。
但是前期作为套现的钱款,却已经从信用卡里刷出来了。
这样的方法,倒是跟吴德民想借房款保证金账户洗钱的套路,有异曲同工之妙了。